Tag Archive for: Compliance

2022 er lagt bag os, og nu venter et spændende år foran os.

 

Hos yourCompany er der fuld damp på kedlerne. Med mere end 100 undersøgelser på 2 måneder kan vi mærke, at behovet for faktaudredning er stort.

Man kan kalde det mange ting: Efterforskning, undersøgelser, udredning, fact-finding, dataanalyse, compliance, KYC, hvidvaskundersøgelser og andre fagbegreber.

 

Det gælder i bund og grund om at have en værktøjskasse og knowhow, der bliver anvendt på det rette tidspunkt og i rette anledning. Og kunsten er altid at holde undersøgelsen på det niveau, sagen hører hjemme. Gråspurve bør ikke beskydes med kanoner.

 

Vi har for vores kunder fra oktober til januar behandlet mere end 150 undersøgelser, hvor fakta skal udredes, og der skal gives en sagsvurdering. Nogle sager ender til kundens fordel – andre sager ender med, at man siger: Det så mærkeligt ud på papiret, men det var godt vi fik det undersøgt til bunds, så vi kan komme videre. Det gælder i særdeleshed forsikringsselskaber.

 

Markedet buldrer

Når større medier beretter om en stigning i forsikringsanmeldelser, butikstyverier, bedragerier, dokumentfalsk og lignende, kan vi kun stemme i kor. Der har det seneste halve år været travlt. Og mon ikke det desværre er et tydeligt tegn på, at krisen kradser. Og det ses på tværs af mange brancher – på tværs af landegrænser.

Januars store overskrifter om mange anholdelser af muldyr samt store dele af både finansielle og offentlige sektor rammes af hackerangreb må også understrege alvoren om disse tider. Det ér nødvendigt at virksomheder kigger på deres fysiske og IT-mæssige setup – ligesom det nede på sagsbehandlingsniveau er nødvendigt at tage nogle ekstra spadestik i de sager, man behandler.

Forebyggelse eller hvert fald en kvalificering af sager er kommet for at blive, da man kan ikke forvente, at politiet løser alle problemer.

Men hvad er en af de største udfordringer: Der er ikke ledige ressourcer. Alle mand benyttes til fulde – så ingen nye projekter og ingen nye gode ideer kan tages ind i driften.

Og lige der oplever vi, at man bør tænke eksterne ressourcer ind.

 

Et par eksempler fra 2022:

  • Medarbejder har haft CVR-nummer og sendt fakturaer fra sit eget firma til arbejdspladsen – som pågældende selv godkendte og sendte til betaling. Firmaet havde ikke ressourcer til selv at udrede sagen, ligesom de gerne ville undgå, at egne medarbejdere/ledere skulle undersøge sagen til bunds, da personlige relationer jo altid kommer i spil.

 

  • En ikke-italesat produktionsfejl i en virksomhed ledte til forretningskritisk risiko. Det førte til uro blandt medarbejdere, hvor flere personalegrupper mistænkte hinanden for systematisk sjusk. Ledelsen havde udelukkende fokus på at holde driften kørende, hvorfor de ikke kunne overskue, hvordan de atter kunne oparbejde tillid i organisationen. Da fakta blev udfundet, kunne man træffe de nødvendige beslutninger – nu på et oplyst grundlag og komme videre.

 

  • En virksomhed blev udsat for systematisk bedrageri fra eksterne personer. Deres IT-afdeling var lagt ned af andre opgaver, så de ikke kunne prioritere udvikling af nye risiko-regler til deres IT-platform. Efter 2 måneder var årsager udfundet, risiko-regler udformet og operative modforanstaltninger. De har nu ikke haft den slags bedragerier i mere end 9 måneder. Denne månedlige besparelse var 4 x højere end omkostningerne til yourCompany!

 

  • En virksomhed modtog en opsigelse fra central og betroet IT-kyndig medarbejder fredag eftermiddag. Da man mødte på arbejde mandag havde virksomheden oplevet datatyveri af mere end 200.000 dokumenter, herunder yderst vigtige produktionstegninger. Den eksterne IT-leverandør havde ikke værktøjerne og kompetencerne til at undersøge sagen. Det kunne vi heldigvis hjælpe med, og vores forensic IT-værktøjer viste igen sit værd.

 

Vi står derfor til rådighed med undersøgelseskapacitet i form af bl.a.:

  • Dataanalyse
  • Interviews
  • Observation
  • Open Source-værktøjer (informationsindsamling fra internettet)
  • Digital Forensics (udlæsning af IT-udstyr)
  • Softwareunderstøttelse til digitalisering og automatisering

 

Og hvad kan I bruge disse ydelser til?

  • Interne undersøgelser
  • Eksterne undersøgelser
  • Juridisk afklaring
  • Baggrundstjek – Nyansættelser eller nuværende stab
  • Søgning efter fysiske aktiver – asset tracking
  • Risikoanalyser og forebyggelse af økonomiske tab

 

Værdien heri er meget forskellige. Nogle sager måles på kroner/ører, andre i konkurrenceparametre, andre PR/anseelse, andre sager har principiel værdi.

Ofte handler det om, at tillid skal opbygges til enten medarbejdere, kunder eller samarbejdspartnere. Få fakta på banen – vi hjælper gerne jeres virksomhed. Det er oftest rigtig gode penge på bundlinjen.

 

Kontakt til yourCompany kan ske på

Mail: info@yourcompany.dk

Tlf.: +45 53 53 46 04
www.yourCompany.dk

 

 

 

 

 

– Det korte svar er nej. Det burde nok ikke være nødvendigt. Modstandere af baggrundstjeks har et fornuftigt udgangspunkt i at sige: ”Jeg har opbygget en meget god mavefornemmelse gennem 20 års erhvervserfaring. Jeg kan mærke, om kandidaten er den rigtige for vores virksomhed”.

Hvis vi skal rykke på den overbevisning, er vi nødt til at trække et par eksempler op af hatten. Og nej, de er ikke fiktive og opfundet for at underbygge vores pointe. De er blot et lille udpluk sager, som yourCompany har beskæftiget sig med inden for det seneste år.

 

Case 1:

En mellemleder havde ved siden af sit faste job to CVR-numre, som han ”benyttede” som underleverandører. Han godkendte sine egne fakturaer og fik virksomheden til at betale. Samlet tab over 2 mio. kroner over en længere periode.

 

Case 2:

En betroet medarbejder solgte systematisk virksomhedens varer ad bagdøren på online platforme. Samlet tab for over 2 mio. kroner over en 3-årig periode.

 

Case 3:

En leder havde et gamblingproblem og optog mere end 10 forskellige lån over en kort periode. Han blev fyret grundet ustabile præstationer. Han søgte derefter job hos konkurrenten, der ansatte ham på stedet grundet hans lange erfaring.

 

Case 4:

En direktør skulle ansættes til en høj stilling. Hans CV påviste en fornem karriere – men ingen havde set de 7 konkurser, han havde i bagagen. Det blev først opdaget, da han tydeligvis ikke havde de rette kompetencer.

 

Case 5:

En ansøger til et job havde en virksomhed tilknyttet sin bopæl. Denne virksomhed havde intet med ansøgeren at gøre – men tilhørte et familiemedlem, der var offentlig kendt medlem af kendt rockerklub, og som sad fængslet i en alvorlig kriminalsag.

 

Fælles for ovenstående eksempler er, at de kunne være afhjulpet med et baggrundstjek. Enten som led i rekrutteringsprocessen, som led i whistleblowerhenvendelser eller som led i årligt servicetjek af medarbejderbestanden.
Vores filosofi er, at risiko skal man tage på sig med åbne øjne frem for bare at holde dem lukket og acceptere konsekvenser, som de kommer.

Vi hører ofte udtalelser som: ”Vi har tillid til vores kolleger og vores leverandører, for ellers havde de aldrig været en del af virksomheden”.

Til det kan vi kun svare: Det skal I også have – men kan den tillid misbruges uden jeres viden?

 

Det er jo egentlig lidt sjovt, at man skal Know Your Customer (KYC) – men hvad Know Your People (KYP), når disse nu en gang har adgang til dine IT-systemer, økonomi, varer, forretningshemmeligheder og meget mere?

 

yourCompany tilbyder niveaudelte baggrundstjeks med brug af Open Source Intelligence. Om det er til din HR-afdeling, complianceafdeling, eksterne rekrutteringspartner eller økonomiafdeling, er vi klar til at hjælpe med at nedbringe risikoen for jer. Der er mange flere muligheder, end man lige regner med.

Fik vi nævnt, at man faktisk også kan udføre en produktmonitorering – altså sikre, at jeres varer ikke sælges illegalt på andre platforme end jeres?

 

Vil du vide mere, så kan vi kontaktes her:

Mail: info@yourcompany.dk

Telefon: +45 53 53 46 04

Compliance, Auditprocesser, Internal investigation, insidersager og meget mere. Virksomheder af både større og mindre størrelse har lært at kende disse ord de senere år. Det var ikke noget, man italesatte så struktureret før i tiden.

Og hvad betyder disse begreber så? Det betyder i bund og grund, at virksomheder er forpligtet til i langt højere grad at være tættere på deres egen organisation.

Risikostyring.

Kende de ansatte.

Kende deres kunder.

Være kritiske over deres processer og arbejdsgange.

Konstant være udviklende på egne kontrolforanstaltninger.

Og – gerne på en digital og skalérbar måde.

 

Og set med et svindelperspektiv er det jo kun godt med denne udvikling, for så indsnævrer vi det handlerum, som nogen tidligere har udnyttet. Eller gør vi?

 

I yourCompany lærer vi hele tiden om nye metoder, som vi ser, svindlere anvender. Og derfor har vi gjort det til en mission at kæde efterforskning sammen med forebyggende tiltag. Det vil sige, at i halen på en efterforskning forsøger vi at sætte en ”prop i hullet”, så samme fremgangsmåde ikke kan koste virksomhederne dyrt en anden gang. Det kræver mange forskellige specialer. Og her adskiller vi os fra andre på markedet.

Når en efterforskning iværksættes, bruger vi vores værktøjskasse fx:

  • Digital Forensics (udlæsning af IT-udstyr og telefoner)
  • Open Source – struktureret indsamling af oplysninger via internettet (Fx baggrundstjek)
  • Produktmonitorering
  • Digital Dokumentanalyse (også store dokumentmængder)
  • Håndskriftsanalyse
  • Stemmesammenligning
  • Dataanalyse på indsamlet data.

 

Også de mere kendte undersøgelsestyper som:

  • Interviews
  • Observation.

 

Om vi skal samarbejde med egne afdelinger som Internal Compliance, eksterne advokater eller vores egne samarbejdspartnere – det er alt afhængig af virksomhedens størrelse og ønsker.

Vi vil gerne udfordre de lidt traditionelle undersøgelsesformer, der oftest ikke fører til en fuld afdækning af en sag. Så i tæt samarbejde med advokater og jurister kan vi tilvejebringe de rette informationer, så direktion eller bestyrelsen har det bedst oplyste grundlag at træffe beslutninger på.

Formålet med disse undersøgelser er oftest håndtering af HR-sager, forberedelse til civile søgsmål eller endda politianmeldelse af strafbare forhold.

 

Corporate Investigations er kommet for at blive.
Vi har i de senere år beskæftiget os med sager, der fx kunne være:

  • Misbrug af brændstof til privat brug
  • Tyveri af kundelister – og opstart af konkurrerende virksomhed efterfølgende
  • Kollektivt anslag mod virksomheden
  • Tyveri og efterfølgende salg af virksomhedens produkter
  • Videregivelser af forretningshemmeligheder
  • Misbrug af virksomhedens leverandører
  • Dokumentmanipulation
  • Modtagelse af bestikkelse
  • Brud på konkurrenceklausuler

Som det kan fornemmes er listen lang, og det går alt sammen under betegnelsen Corporate Investigation – eller interne undersøgelser på godt gammelt dansk. Det er ikke et behageligt arbejde at italesætte – men det er desværre nødvendigt.

 

Når vi snakker Corporate Investigations, så er vi den ideelle partner til en del af arbejdet – for meget få virksomheder har det setup af specialister og softwares, som vi har.
Og vi tager ikke opgaver ind, hvis ikke vi mener, at vi er i stand til at hjælpe.

Vil I vide mere, så er I altid velkomne til at kontakte os.

 

Hovednummer: +45 5353 4604

Mail: info@yourcompany.dk